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非法从玖富、小赢、拍拍贷等10多个平台贷款55万,这名贷款中介获刑13年

作者:admin
来源:https://www.wendait.com
日期:2019-04-24 13:00
拍拍贷款

2018年7月25日,辽源市西安区人民法院以杜文永犯诈骗罪、信用卡诈骗罪和盗窃罪为由,判处杜文永有期徒刑13年,并处罚金20万元。根据判决结果,杜文永如果将来在监狱没有好好表现争取到减刑,需要服刑至2031年4月22日。

杜文永,男,1984年10月28日出生,个体经营小贷业务,户籍在内蒙古赤峰,住辽宁沈阳。

裁判文书网显示,杜文永犯罪事实如下:

一、2016年年末,杜文永通过一军人微信群与白某相识,谎称自己是军人,现在身份是大庆油田职工,利用和白某恋爱的机会,获取白某身份证和银行卡信息。在白某不知情的情况下,杜文永从拍拍贷贷款8100元、安逸花贷款5000元、网商贷贷款10000元、功夫贷贷款14000元、你我贷贷款15000元。在贷款下放后,杜文永将所得金额转入其控制的白某中国银行卡中挥霍,共计盗窃521000元。

杜文永谎称为亲人治病,骗取白某同意,利用后者身份信息申请网贷,从宜人贷贷款80000元。

杜文永谎称自己能帮助白某调动工作,骗取白某同意,继续利用白某身份信息网贷,从乐贷款贷款20000元。

在和白某恋爱期间,杜文永骗取白某同意,使用白某信息,在钱站贷款90000元,玖富万卡帮你还贷款20000元,玖富叮当信用卡贷款贷款45000元,玖富万卡额度分期贷款27500元,小赢卡贷款30000元,及贷贷款15000元,新浪贷款7000元,海尔消费金融贷款29550元,来分期贷款2400元,共计诈骗白某366450元,加上利息、滞纳金超40万,将大部分挥霍掉了。

2017年11月至12月间,杜文永在白某不知情的情况下透支白某三张信用卡建行信用卡透支14783.41元,工行信用卡透支14379.61元,交行信用卡透支13990元,共计透支4315302元,随后均挥霍掉。

二、2017年12月某日,杜文永在辽源市西安区我的家园小区A区门市经营小额贷款时,其用虚假信息为被害人肖某办理兴业银行的信用卡,并把信用卡据为己有,杜文永谎称刷卡可以免年费,在2018年2月15日分多次刷走肖某银行卡资金,共计16000余元。

三、2017年12月某日,杜文永在辽源市西安区我的家园小区A区门市经营小额贷款时,用虚假信息为被害人张某1办理交通银行信用卡、建设银行信用卡,并把信用卡据为己有,用POS机刷走张某1信用卡内资金,在2017年12月24日、25日分3次刷走张某1交通银行信用卡9985元、9993元、1元;在2018年1月8日和1月10日分两次刷走建设银行信用卡5235元、4350元,总计盗刷张某1银行卡的金额是29564元。

四、2018年1月杜文永在辽源市西安区我的家园小区A区门市经营小额贷款时,以被害人张某2的身份信息,两次在网上申请贷款,分别为4646元及5188元,放款后,杜文永将钱款据为己有,并躲避张某2,共计盗窃张某2人民币9834元。

五、2017年12月20日,被告人杜文永在辽源市龙山区同翔数码手机店,采用为被害人孔某贷款购手机的方式,以孔某的身份信息申请贷款11705元,杜文永将购买的三星手机据为己有并承诺为其还款,杜文永在还款600元后,拒绝继续还款并躲避孔某,共计诈骗孔某11705元。

六、2018年1月15日,被告人杜文永在秦皇岛一酒店内用被害人关某的手机和身份信息,为其申请两笔网上贷款,一笔5900元,一笔3100元。放款后,杜文永把钱款转到自己支付宝内,并躲避关某,共计盗窃关某9000元。

七、2018年年初,被告人杜文永以虚假身份骗得刘某信任,继而确立恋爱关系,虚构事实利用POS机刷走刘某交通银行信用卡中的钱款11000元,诈骗刘某的财产金额是11000元。

综上,杜文永骗取白某、肖某、张某1三人的信用卡并使用数额达88717.02元;杜文永诈骗白某、孔某、刘某三人的财产数额为389155元;杜文永盗窃白某、张某2、关某三人的财产数额为70934元。

辽源市西安区人民法院认为,杜文永以非法占有为目的,采取虚构事实的方法,多次骗取他人财物,数额巨大,构成诈骗罪;杜文永冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗,数额巨大,构成信用卡诈骗罪;杜文永以非法占有为目的,窃取他人财物,数额巨大,构成盗窃罪,依法作出本文前述的裁定。

第一消费金融认真分析了杜文永犯罪事实,认为可以总结出以下几点:

一、从2016年年末开始作案,贷款平台数量达到十多个,金额较大,到2018年1月犯罪过程时间超过2年。这里可以得出结论是,正因为中国的网贷防范多头借贷的能力极弱,所以最终将杜文永送进了监狱。中国网贷这一招可以总结为放长线,钓大鱼

二、由于不清楚酒店里面的关某的性别,我们不能妄加揣测说关某跟杜文永也是男女朋友关系。但是,白某、刘某跟杜文永是男女朋友的关系是裁判文书网说得清清楚楚的。白某、刘某也许不是不知道杜文永将其身份信息拿去是为了贷款用于挥霍,却默不作声任由杜文永发挥。第一消费金融认为极有可能是白某、刘某故意为之,目的是让杜文永多行不义必自毙,最终被送进监狱。这里可以总结一条教训最毒妇人心

三、从杜文永能够成功利用虚假信息为交通银行、兴业银行办理信用卡,这里一种解释可能是杜文永身先士卒,为广大老哥亲身探测哪些信用卡口子可以下。这里可以总结出的结论是,杜文永身上或具备一种精神毫不利己,专门利人

无论如何,杜文永是被关进监狱了,但他的案子带来的启发和联想是丰富的,无论是有关多头借贷的防范、个人隐私的保护,还是金融机构的贷前风控,都是宝贵的值得研究的一点点人生的经验。


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