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谈谈投资银行股的心态

散户

2017年后期从食品饮料和医药两个板块撤退后,我开始跟踪银行股,到现在已经接近两年时间。期间在银行股上赚了一点儿小钱,但大抵和银行股本身的表现关系不大,主要是在低位加了些杠杆,高抛低吸,顺便打打新股,收益率差强人意吧。

谈谈投资银行股的心态

刚才做了个回测,2017年11月,银行股指数6399点,今天收盘6344,基本纹丝不动。期间全行业估值水平从1PB回落到0.83PB,2019年1月到过0.79PB,算是至暗时刻吧,近五年来最低了。

两年的持股周期,还不敢自称老银粉,球里有很多资深的研究员,包括大家尊敬的东博老股民等,都在银行股上赚过大钱。如果要谈银行股投资,我觉得可以聊聊未来行业的发展、资产质量、宏观经济、监管政策等,但这些方面的资料很多,汗牛充栋,我就不过多补充了。

今天我们换个角度,先从银行股各类大小股东的基本情况讲起,分析一下投资的几个要点,最后说说持有银行股的心态。

谈谈投资银行股的心态

我无聊的时候,喜欢刷刷雪球,看很多投资者,在银行板块里留言,有的心态平和,有的就很焦虑,有的满怀希望,有的心生怨怼,在我看来,每个人境况不同,有不一样的想法,这很正常。

客观的讲,整个银行业的人气还是挺高的。这个东西有数据支持,前天写完平银的研报,正好对雪球股票的关注度做了一个统计,简单看一下:

谈谈投资银行股的心态

我们把关注度最高的前25只股票放在这里,其中银行业占了8只,招商银行以102.6万的关注度位居榜首。这个就有点夸张了,什么概念呢?老银粉们都知道老16家银行,其中的一半出现在了这里,可以说是傲视群雄的存在了。25名开外,还有建行、光大、南行、宁行、中信、北京等,同样是排名前100的大热门。

出现这样的现象,唯一的解释,就是因为它们本身的名气足够大吧。试想,我们的生活中,谁没有使用过至少两三家银行的服务呢?谁没有至少两三家银行的信用卡呢?我们走到大街上,见到最多、最气派的的门店,可能也就是银行网点了吧,这些都是银行股的活广告。你可能不喝茅台,不用格力空调,不住万科的房子,但大概率有一张宇宙第一大行~工行的借记卡。

谈谈投资银行股的心态

2014年我刚开始买股票时,也是跟风炒作,听别人荐股。有些公司实在不知道他干什么的,一直不敢下手,但听到工商银行、中国银行这些如雷贯耳的名字,第一印象就是足够高大上,稳如泰山,还能赚钱。再加上很多研报都会提到银行的低估值,非常便宜,那么买几手银行股也就理所应当了。

当然问题也是很明显的:这些年,银行股价的稳,是出了名的。涨不上去也跌不下来,不温不火。很多新股民嫌弃它们没有“股性”,大牛市里经常跑输大盘。当然,发生股灾的时候,这只夜壶也常常被掏出来,和两桶油一起,拯救一下指数,拯救一下世界。

散户们都喜欢成长股,大牛股,两年三倍,十年十倍,涨停战法,对银行这种没有想象力的传统行业是不太感冒。我经常看到银行股板块的评论区有人骂,说隔壁某股又涨了几个点,而你就是一副半死不活的样子,说炒股以来最后悔的事就是入了银行股的坑。还有一些指望在银行股上做T的“高手”,时间长了,被心电图般的K线折磨到快崩溃的。这些人,一般都是新股民,入市时间不超一年。随着时间的流逝,耐心被磨没了,银行股就自然而然淡出他们的视线,转而去追逐其他热门股了。我称他们是短期过客,每一茬新韭菜成长起来,都得在这个版块走一遭吧。

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